Sveiki atvykę į mūsų Dividend Diplomat Dividendų atsargų tikrintuvas!
Išvardysime kiekvieną metriką, kurią naudojome, kodėl ją naudojame ir kokia nauda. Tai dar viena dalis, padedanti parodyti Nuostabus dividendų investavimo pasaulis!
Mūsų tikslas yra kiekvienas turėti portfelį, kuris galiausiai padengtų mūsų mėnesines išlaidas, kad pasiektume finansinę laisvę. Mes abu praleidome mažiausiai pastaruosius 8 ir daugiau metų nuosekliai investuodami į dividendus mokančias akcijas. „Dividend Diplomat“ akcijų tikrintojai padeda mums rasti ir investuoti į nepakankamai įvertintas dividendų akcijas.
Kokias dividendų atsargas mes perkame? Na, galite pamatyti iš mūsų Dividendų aplankai, sąrašas ilgas. Vis dėlto, ypač jei pradedate, yra straipsnių, kuriuos galite perskaityti mokėdami apie keletą ilgalaikių dividendų atsargų, kurios buvo amžinai – kas atrodo amžinai. Peržiūrėkite toliau pateiktus mūsų straipsnius:
1.) Top 5 fondo dividendų atsargos
2.) 5 „Bert“ atsargos, kurias reikia nusipirkti dabar, visada ir visiems laikams
Žengdami kiekvieną žingsnį link finansinės laisvės, tą variklį kurstome daugeliu būdų. Apie kokius dar būdus kalbame? Mes kalbame apie investavimą į Fundrise ar net naudojant Rakuten (anksčiau buvo „eBates“) internetu, nuolaidų pirkimo programa.
Kiekvienas doleris duoda daugiau dividendų pajamų arba suteikia mums pinigų grąžinimą / taupymą, kur lėšas galime panaudoti dividendų atsargoms įsigyti. Čia yra mūsų Finansinės laisvės produktai puslapyje, kad pamatytumėte daugiau mūsų naudojamų programų / produktų!
** Šie produktai netgi gali jums padėti sutaupykite 500 USD, pradedant… ŠIANDIEN**
Mes naudojame pagrindinį dividendų akcijų tikrintuvą, kuris padeda nustatyti nepakankamai įvertintas dividendų augimo atsargas. Manome, kad labai naudinga turėti nuoseklų metrikų rinkinį, taikomą visoms akcijoms. Kai atsargos praeina tikrintuvo etapą, mes pradedame pasiraitoti rankoves ir atlikti išsamią atsargų analizę. Mūsų trys pagrindinės dividendų diplomatų akcijų atrankos metrikos yra šios:
Metrika Nr. 1 P / E santykis mažesnis nei S&P 500
Kaina už pajamas yra gerai dokumentuota kaip greita metrika, leidžianti nustatyti atsargas, kurios gali būti nepakankamai įvertintos. Mes tai naudojame norėdami identifikuoti akcijas, kurios gali būti diskontuojamos, palyginti su visa akcijų rinka. S&P P / E santykis bet kurią dieną yra didesnis nei 20 kartų. Taigi mes nustatėme savo tikrintuvą, kurio PE yra <20X, kad nustatytume akcijas, kurios siūlo gana neblogą rinkos nuolaidą. Vis dėlto tai nėra vienintelis būdas naudoti PE. Taip pat reikia pramonės palyginimų, kad gautumėte tolesnę metrikos vertę. Nustačius atsargas, mes palyginame akcijų PE su konkurentais, kad palygintume obuolius su obuoliais.
Skaitykite: Kainos ir pelno santykio atnaujinimo svarba
2 metrikos išmokų santykis mažesnis nei 60%
Ar verslas gali išlaikyti verslo modelį, kuris naudoja visas, didžiąją dalį ar dar DAUGIAU, nei jų uždarbį, kad išmokėtų akcininkams dividendus? Mes tuo netikime. Yra sveika pusiausvyra atlyginant akcininkams ir reinvestuojant pelną į įmonę.
Dividendų išmokėjimo koeficientas apskaičiuojamas padalijant bendrovės dividendus vienai akcijai iš jų pelno, tenkančio vienai akcijai. Pateikiame „Johnson & Johnson“ (JNJ) pavyzdį: jei jie moka 4,04 USD metinį dividendą nuo 7,72 USD uždarbio, tai reiškia 52% išmokėjimo koeficientą.
Perskaitykite: Dividendų išmokėjimo koeficientas: paaiškinkite kritiškiausią metriką
Atlikdami tyrimus, skaitydami straipsnius, skaitydami knygas ir pan., Mes manome, kad išmokų koeficientas <60% yra sveikas santykis, kuris leis įmonei išlaikyti ir padidinti dabartinį dividendą. Mums patinka rasti įmones, kurių išmokų koeficientas yra gerokai mažesnis nei mūsų 60% etalonas. Tai rodo, kad įmonė turi daug galimybių auginti dividendus ateinančiais laikotarpiais. Jei susiejate mažą išmokėjimo koeficientą su sveiku dividendų pajamingumu (3–5%), mes imame seilėtis, kad ateityje padidės dividendai. Ir atvirkščiai, jei dividendų santykis padidės virš 60%, dabartinis akcijų dividendų augimas gali sulėtėti arba kai kuriais atvejais dėl skyriaus pradžioje paminėtų priežasčių dividendai gali turėti problemų.
Čia pateikiamas TIKROJO GYVENIMO pavyzdys, kaip Lanny sėkmingai nustatė dividendų sumažinimą, peržiūrėdamas bendrovės dividendų išmokėjimo koeficientą. 2014 m. Lanny sėkmingai nustatė būsimą dividendų mažinimą „FirstEnergy“(FE) dividendai anksčiau tais metais, naudojant šią mūsų akcijų tikrintuvo metriką. Kaip? Jų dividendų išmokėjimo koeficientas akcijų tikrintuvo metu buvo didesnis nei 100%. Per kelias savaites bendrovė paskelbė drastišką dividendų mažinimą, kuris sumažino mūsų išankstines dividendų pajamas, nes tuo metu abu turėjome FE akcijų. Pamoka išmokta.
Metrika Nr. 3 Dividendų didinimas
Tai svarbu mūsų portfelius investuoti į akcijas, kurios ir toliau didina savo dividendus. Jei įmonės dividendai stagnuoja, pajamingumas gali sumažėti, jei akcijos staiga patiria stiprų kainos padidėjimo laikotarpį. Be to, didėjantys dividendai yra tvirtų įmonės finansinių rezultatų ženklas. Kodėl? Akcininkams tampa prieinama daugiau dolerių!
Galiausiai, kas nemėgsta investicijų, kurios istoriškai kelia jų grąžą akcininkams? Tai šiek tiek padidina jų metines pajamas. Idealiu atveju norėtume, kad įmonė augintų savo dividendus didesniu nei infliacija, kad neprarastų perkamosios galios būsimiems doleriams. Tačiau augimo tempas, didesnis nei infliacija, dar ne viskas, nes mums priklauso kelios akcijos savo portfeliuose (T), kurios to nesilaiko.
Skaitykite: Dividendų augimo tempo svarba
Perskaitykite: Dividendų karaliai: kas ir kas jie
Perskaitykite: Dividendų aristokratai: kas ir kas jie
VIDEO: Mūsų dividendų akcijų tikrintuvo taikymas
Mes naudojame savo akcijų tikrintuvą kiekvieną kartą, kai atliekame ir rašome dividendų atsargų analizę. Tačiau pagal rašymą ir analizių atlikimą pagaliau pagalvojome, kad būtų smagu įrašyti vaizdo įrašą apie mūsų akcijų tikrintuvą. Naujai atidarytame „Youtube“ kanale (užsiprenumeruok čia), mes paskelbėme šį vaizdo įrašą, kuriame išsamiau paaiškintas mūsų akcijų tikrintojas. Vaizdo įraše kalbama apie kiekvieną metriką ilgiai, o mes netgi šokinėjame į savo kompiuterius, kad parodytume, kaip mes valdome tikrintuvą!
